Meta-analys: värdet av finansiell rådgivning
Finansiell rådgivning ger 2-3% högre avkastning (Merril Lynch, 2016)
Omfattande forskning från Merrill Lynch visar att personlig finansiell rådgivning kan förbättra investerares avkastning med 2-3% årligen före avgifter. Analysen av fyra stora studier från Vanguard, Morningstar, Envestnet och Russell Investments visar att rådgivare skapar värde genom åtta olika aktiviteter, där beteendecoaching ger störst effekt med upp till 4% årlig förbättring.
Referens: Merrill Lynch, 2017. The value of personal financial advice. Merrill Lynch. Tillgänglig via: rikatillsammans.se/wp-content/uploads/2025/08/Merril-Lynch-2016...
Sammanfattning, guldkorn och citat från studien
Nedan hittar du de viktigaste slutsatserna, guldkornen och idéerna att ta med sig från studien.
Sammanfattning
Merrill Lynch har analyserat omfattande forskning om värdet av personlig finansiell rådgivning i en tid när automatiserade onlinetjänster erbjuder rådgivning till låg eller ingen kostnad. Analysen omfattar fyra stora studier från Vanguard, Morningstar, Envestnet och Russell Investments som alla undersöker hur professionell rådgivning påverkar investeringsresultat.
Forskarna identifierade åtta värdeskapande aktiviteter inom målbaserad förmögenhetsförvaltning. Beteendecoaching visade sig vara mest värdefullt, med potential att förbättra avkastningen med upp till 4% årligen genom att förhindra emotionella investeringsbeslut. Skattehantering kan ge 0,5-1,9% extra årlig avkastning efter skatt, medan tillgångsallokering och rebalansering bidrar med 0,3-0,5% vardera.
Studierna visar att investerare med professionell rådgivning har högre avkastning, lägre risk och mindre sannolikhet för förluster jämfört med självstyrda konton. Volatiliteten i rådgivna konton var endast två tredjedelar av den i icke-rådgivna konton. Forskarna fann också att rådgivning minskar vanliga beteendebias som dispositionseffekten – tendensen att sälja vinnare och behålla förlorare.
Viktigt att notera är att dessa siffror gäller före avgifter. Investerare måste väga värdet mot kostnaden för rådgivning. För kunniga och disciplinerade investerare kan självstyrda eller automatiserade lösningar vara lämpliga, men för många kan en skicklig rådgivare tillföra betydande värde genom struktur, disciplin och emotionellt stöd.
Vanliga frågor och svar
Nedan har vi sammanställt svar till några av de vanligaste frågorna. Om du inte hittar svaret nedan, ställ gärna en fråga i forumet.
Saknar du en fråga? Ställ gärna en fråga i forumet.
Relaterade studier och annat kul
Om du gillade denna studie, rapport eller artikel, då kan du även gilla nedan:
Förslag på sidor att besöka
Andra sidor som länkat hit
Etiketter
Denna sida har kategoriserats med följande etiketter som du kan utforska.
Få med de senaste forskningsrönen,
direkt till din mejl!
Är du nyfiken på vetenskapen bakom våra artiklar? Få ett mejl varje gång vi laddar upp en ny studie eller forskningsartikel. Kostnadsfritt och alltid värdefullt!
- Notis till din mejl när vi lägger upp en ny studie
- Kostnadsfritt, du kan sluta när du vill
- Någon gång i månaden
Om inte formuläret ovan visas, klicka här!
Ytterligare saker vi tror att du kan gilla
Om du gillade denna graf, då kan du även gilla nedan:
