Uppföljning av portföljerna, Stockholmsbörsen & LYSA 2019
I dagens video analyserar vi hur Stockholmsbörsen, våra modellportföljer och fondroboten LYSA utvecklades under 2019. Vi går även genom tre vanliga misstag att undvika när man jämför portföljer och historisk avkastning.
Uppföljning av portföljerna, Stockholmsbörsen & LYSA 2019 Avsnitt 135 . Publicerat 5 år sedan.
Äldre information: Vi försöker alltid se till att våra avsnitt, information och ämnen alltid är aktuella. Högst sannolikt är detta relevant även idag, men vi vill bara att du ska vara medveten om att det är publicerat mer än 18 månader sedan (2020-01-12). Tvärtom gäller ju många gånger, ju äldre information, desto mer relevant eftersom den bestått tidens tand ("The Lindy Effect"). 😁 Är du osäker? ställ en fråga i forumet så hjälps vi åt.
Innehållsförteckning
- 00:00:00 - Innehållet i dagens avsnitt
- 00:06:40 - Fira utvecklingen i ditt sparande
- 00:10:10 - Den genomsnittlige Avanza-kundens utveckling
- 00:14:55 - Börsens utveckling 2019
- 00:17:02 - Ett vanligt fel vi gör när vi jämför resultat
- 00:18:15 - En mer rättvis jämförelse av börsen
- 00:20:48 - Ränta-på-ränta och årsmedelavkastning
- 00:23:10 - Det är lätt att fuska med tidsperioden
- 00:27:35 - Förvänta dig inte en jämn utveckling över tid
- 00:30:30 - Tiden är din absolut bästa vän
- 00:32:01 - Ju längre tidsperiod desto bättre
- 00:34:20 - Nybörjarportföljen vs Stockholmsbörsen
- 00:37:30 - Alla jämförelser är inte relevanta (läs: Shareville)
- 00:41:20 - Maximal nedgång i Nybörjarportföljen
- 00:44:50 - Nybörjarutvecklingen mot relevanta index
- 00:46:30 - Analys av skillnaden mot LYSA
- 00:50:15 - Nybörjarportföljen sedan start
- 00:51:35 - Globala barnportföljen 2019
- 00:56:55 - Globala barnportföljen sedan start
- 00:58:18 - RikaTillsammans-portföljen 2019 och sedan start
- 01:03:50 - Nyckeltal för portföljerna i jämförelse med LYSA
- 01:06:50 - Följ oss på Sharewille
- 01:07:15 - Avslut och patreon.
Referens: Saknas.
Sammanfattning, guldkorn och citat från avsnittet
Våra och communityns tankar, insikter och förslag på nästa steg utifrån avsnittet.
Föra året var exceptionellt bra för alla som tog risk i form av sparande på börsen. Alla våra portföljer hade sina bästa år sedan start. Den viktigaste utvecklingen kan sammanfattas i:
Alla portföljerna presterade enligt plan mot index
Globala barnportföljen och Lysa 90/10 presterade +29,4 % resp. +28,2 %
Nybörjarportföljen och LYSA 60/40 presterade +22,2 resp. +19,3 %
RikaTillsammans-portföljen gick osannolikt bra med +20.0 % (Bästa året sedan 1995)
Den svenska börsen gick +35.0 % vs globala börsen +34,2 %
Det var ett historiskt sett mycket bra år för alla som tog risk (=hade aktier)
Så länge inte målen har förändrats, du har bra balans i helheten, finns inte mycket förändringar att göra
Som synes presterade Lysa marginellt sämre än våra egna portföljer i år och sämre än om man bara valt en enskild global indexfond som Länsförsäkringar Global Indexnära eller Avanza Global. Det kommer en fördjupande analys längre ned i artikeln.
I korthet handlade det om att Lysa har en större exponering mot tillväxtmarknader än mina portföljer och det globala indexet som de andra fonderna följer. Tillväxtmarknaderna gick 2019 sämre än det globala börsindexet (+18.8 % vs. +28.6 %). Det är en stor förklaring. Den andra skillnaden var också att högre exponering mot Sverige på bekostnad av investeringar i USD. Det ledde till att man gick miste om en del av valutaeffekten där tillgångar i USD fick en skjuts på ca +6 procent. Den tredje skillnaden var guldet i våra portföljer som hade ett rekordår och slutade på 7 års högsta i förhållande till den svenska kronan.
Betyder det här att något? Nej, inte ett dugg i min värld. Vi har kvar våra pengar på Lysa och vi kommer fortsätta månadsspara både till oss själva, företagen och barnen. Den främsta anledningen är att man inte kan dra någon slutsats från ett enskilt år. Avvikelsen ligger inom felmarginalen och det kunde lika gärna slutat tvärtom. Egentligen var det bara tur att vi inte har mer tillväxtmarknader i våra portföljer, då hade de också presterat lite sämre. Mer om det i nästa veckas avsnitt.
Grattis till ett fantastiskt gånget börsår och passa på att fira det med att ta ut lite pengar från ditt sparande för att göra det lite verkligt! 😉🍾
Jan och Caroline
Vanliga frågor och svar
Nedan har vi sammanställt svar till några av de vanligaste frågorna. Om du inte hittar svaret nedan, ställ gärna en fråga i forumet.
Saknar du en fråga? Ställ gärna en fråga i forumet.
Relaterade avsnitt, artiklar och annat kul
Om du gillade detta avsnitt, då kan du även gilla nedan:
Etiketter
Denna sida har kategoriserats med följande etiketter som du kan utforska.
Communityns tankar om avsnittet
Nedan följer 0 av totalt 1 kommentarer. För att följa hela diskussionen, skriva en egen kommentar eller ställa en fråga, gå till forumet. Vi ses där! 🙂
Hur känns det? Blev du lite klokare eller mer nyfiken?
Vi hoppas det. RikaTillsammans finns tack vare dig – vi ägs inte av någon bank, tar inte emot presstöd, säljer inte rådgivning och vill inte förvalta dina pengar. Det gör oss fria, men också helt beroende av dig och vår community.
Om du gillar det vi gör får du gärna supporta oss – genom att bli månadssupporter, swisha ett valfritt belopp eller bjuda oss på en digital kaffe.
🎁 Som tack får du tillgång till extramaterial, bonusavsnitt, verktyg och inbjudningar. Tillsammans blir vi både klokare och rikare. Läs mer.
Tack för att du hejar på oss!
Jan & Caroline
Tillsammans blir vi både klokare och rikare dag för dag. Tack på förhand!
Jan & Caroline
Ytterligare saker vi tror att du kan gilla
Om du gillade detta, då kan du även gilla nedan:
