Finansiell rådgivning: var inte dumsnål
Träffa 2-3 finansiella rådgivare och hör deras åsikt
Min upplevelse är att många skulle må bra av en finansiell rådgivare. Jag har sett så många exempel på folks portföljer där en finansiell rådgivare skulle gjort stor skillnad. Inte i att välja bättre fonder eller investeringar – utan i att hantera risken och balansen mycket bättre – något som egentligen är mycket viktigare.
Jag uppelever att många gör misstaget att man är snål och tycker att en finansiell rådgivare som tar 0.5 – 1% om året är dyrt, men samtidigt har man gjort fel i portföljen som kostar en 2-3% om året – eller än värre, man tar en sådan risk att man kan förlorar jättestora delar av sitt kapital.
Om du är på nivå 3+ eller högre med några hundratusen eller miljoner i finansiellt kapital, unna dig 2-3 möten med finansiella rådgivare och hör vad de säger. Första mötet är nästan alltid kostnadsfritt och förutsättningslöst. Alla behöver vi en second opinion.
Innehållsförteckning
Denna sida uppdaterades 10 dagar sedan (2025-10-09) av Jan Bolmeson.
Ytterligare några tankar
Jag har sett alla varianter – hos folk som har mycket pengar / lite pengar, är intresserade / är ointresserade – det är väldigt svårt att få alla delar rätt. Någon hade tänkt rätt på tillgångsnivå mellan aktier / räntor, men sedan köpt helt kassa räntor och aktier. Istället för breda räntefonder satt man med enskilda obligationer.
Någon annan hade rätt aktier och räntor, men totalt fel tillgångsfördelning. Det vill säga att man hade undvikit misstaget ovan med enskilda obligationer, däremot hade man alldeles för hög risk. Jag har även sett problemet med för låg risk – inte minst hos mig själv: ”Avsnitt 371. Jan, släpp taget om handbromsen.”
Avslutningsvis tror jag också att många underskattar hur skönt det är att slippa lägga tid och energi på sitt sparande och ekonomiska frågor. Att ha någon att ringa till eller mejla som säger tydligt och rakt vad man bör eller inte bör göra utifrån sin situation och de mål man har.
Och ja, jag själv använder finansiell rådgivare. Jag hade gjort för mycket misstag också.
Relaterade sidor och annat kul
Nedan har vi samlat sådant som vi tror du kan ha glädje av om du gillar denna sida.
Förslag på sidor att besöka
Etiketter
Denna sida har kategoriserats med följande etiketter som du kan utforska.
Övriga sidor som vi kan rekommendera
Löneväxling: allt du behöver veta (2025)
Löneväxling kan vara lönsamt om din lön efter växlingen är över 54.000 kr. Löneväxling ger dig 5,8% extra till pensionen genom skattefördelar. Men var försiktig - din lön efter växling måste överstiga 54 200 kr för att det ska löna sig.
Finansiell rådgivning minskar ekonomisk stress och sparar tid
Värdet med en rådgivare är att det är någon att outsourca sin ekonomiska oro till (Vanguard, 2025). Vanguard-forskning på 12,443 investerare visar att finansiell rådgivning halverar risken för hög finansiell stress. Rådgivna kunder sparar median 2 timmar per vecka och[..]
Tips på finansiella rådgivare och våra tankar om ekonomisk rådgivning
Tips på hur du hittar den bästa finansiella rådgivaren för dig. När jag började investera kände jag mig ensam. Jag tänkte ofta: “Vem kan jag lita på?” och ”Vem kan egentligen hjälpa mig?” Ganska snabbt insåg jag att många rådgivare –[..]
Missa inte något – få våra uppdateringar
till din inkorg!
Få tillgång till våra senaste bästa tips, verktyg, avsnitt, videor, grafer och studier – direkt i din mejl!
- Notis till din mejl när vi släpper något nytt
- Kostnadsfritt, du kan sluta när du vill
- Någon gång i veckan
Om inte formuläret ovan visas, klicka här!
Senaste nytt på RikaTillsammans
Livsenergi-konceptet
Använder du din livsenergi på ett klokt sätt?. Ett perspektiv att titta på livet och pengar är i form av livsenergi. När vi arbetar säljer vi inte timmar i kalendern, vi säljer vår livsenergi – vår tid, vår uppmärksamhet,[..]
Samla på minnen och livsupplevelser
Vad vill du att andra, t.ex. barnen ska minnas tillbaka från dig?. Tänk om livet går ut på att skapa minnen tillsammans med människor man tycker om? För det vi gör nu, det blir våra minnen sen. Det är bara titta på vad vi gör när vi träffar[..]
3:12-reglerna: allt du behöver veta som småföretagare
10 nov: digital FikaTillsammans med skatteexperten Anders Fridlund från Mazars. Få småföretagare har missat regeringens förslag om att göra om de så kallade 3:12 reglerna för utdelning. Nu när det närmar sig har vi bjudit in skattejuristen och experten[..]
Hur hjälper man barnen med första bostaden?
Kontantinsats och KALP-kalkyl. Vi är många som vill hjälpa våra barn att komma in på bostadsmarknaden. Vårt fokus har alltid varit på kontantinsatsen fram tills att vi fick klok feedback i forumet om att[..]
Ska jag amortera eller investera?
Sammanfattning av en av communityns populäraste trådar. En fråga som direkt eller indirekt berör många av oss i RT-communityn är huruvida man ska amortera eller inte. Som vanligt är det korrekt – men lite tråkiga svaret[..]
Hur stor buffert ska jag ha?
Och ”Var ska man ha sin buffert?”. Buffert är grunden för ekonomisk trygghet, men de flesta har antingen för stor eller för liten buffert. För som vanligt finns det inte ett rätt svar. Den optimala storleken[..]